CFDs sind komplexe Finanzinstrumente und bergen aufgrund des Hebels ein hohes Risiko, schnell Geld zu verlieren. 67 % der Privatkundenkonten verlieren Geld beim Handel mit CFDs bei diesem Anbieter. Überlege Dir daher gut, ob Du die Funktionsweise von CFDs verstehst und ob Du es Dir leisten kannst, das hohe Risiko eines Geldverlustes einzugehen.
Wenn du eine CFD-Position über Nacht hältst, fällt fällt ein Zinsswap (Übernachtzinsen / Overnight-Zinsen) an. Der Zinsswap spiegelt die Kosten für das Halten einer gehebelten Position wider, da der CFD-Handel die Nutzung von geliehenem Kapital beinhaltet.
Wie wird der Zinsswap berechnet?
Die Höhe des Zinsswaps hängt ab von
- Marktbedingungen: Zinssätze, Leihgebühren (bei Short-Positionen) und weitere instrumentspezifische Kosten
- Statischem Aufschlag (Markup): einem festen Aufschlag je Instrumententyp
Berechnungsformeln des täglichen Zinsswaps
Forex (FX) – Berechnung auf Basis der Positionsgröße (Einheiten der Basiswährung)
- Long (Kauf): Menge × Long-Zinsswap-Satz
- Short (Verkauf): Menge × Short-Zinsswap-Satz
Nicht-Forex-Produkte – Berechnung auf Basis des Nominalwerts
- Long (Kauf): Menge × Preis × Long-Zinsswap-Satz
- Short (Verkauf): Menge × Preis × Short-Zinsswap-Satz
Währung und Umrechnung
- Der Zinsswap wird in deiner Kontowährung angezeigt und belastet oder gutgeschrieben.
- Für die Berechnung ermitteln wir den Betrag zunächst:
- bei FX-Währungspaaren in der Basiswährung (z. B. EUR bei EUR/USD), oder
- bei Nicht-Forex-Produkten in der Instrumentenwährung (z. B. GBP bei Barclays),
und rechnen ihn anschließend zum aktuellen Wechselkurs in deine Kontowährung um.
- In deiner Kontohistorie zeigen wir dir zusätzlich den entsprechenden Betrag in der Basis- bzw. Instrumentenwährung zu Referenzzwecken an.
📄 Hinweis
Die Zinsswaps für Long- und Short-Positionen unterliegen täglichen Marktschwankungen und können sich täglich ändern.
Wie wirkt sich der Zinsswap auf dein Konto aus?
Ist der Zinsswap-Satz negativ, wird eine Finanzierungsgebühr von deinem CFD-Konto abgezogen. Ist der Zinsswap-Satz positiv, wird deinem CFD-Konto ein Betrag gutgeschrieben.
Wo findest du die Zinsswap-Sätze?
Die Zinsswap-Sätze werden täglich aktualisiert und sind im Bereich Instrumentendetails einsehbar.
Wann wird der Zinsswap angewendet?
An regulären Werktagen wird der Zinsswap von Montag bis Donnerstag jeweils um 22:00 Uhr GMT auf Positionen angewendet, die zu diesem Zeitpunkt noch geöffnet sind.
Für Positionen, die über das Wochenende gehalten werden, erfolgt die Belastung sonntags um 22:00 Uhr GMT.
💡Beispiel: Berechnung des Zinsswaps für eine EUR/USD-Position
In diesem Beispiel ist das Instrument EUR/USD und der Positionstyp Long (Kauf). Die Positionsgröße beträgt 10.000 Einheiten (EUR). Der tägliche Long-Zinsswap-Satz beträgt -0,0189 %.
Täglicher Zinsswap: = €10.000 × (-0,0189%) Täglicher Zinsswap: = €10.000 x (-0,000189) Täglich belasteter Betrag ≈ -€1,89
💡Beispiel: Berechnung der Zinsswap-Kosten für Aktien
In diesem Beispiel ist das Instrument Barclays und der Positionstyp Short (Verkauf). Der Instrumentenpreis beträgt £4,40, die Positionsgröße beträgt 100 Aktien, und der tägliche Short-Zinsswap-Satz beträgt -0,0251 %.
Berechnung des Positionswerts:
Positionswert = 100 × £4,40 Positionswert = £440
Berechnung des täglichen Zinsswaps:
Täglicher Zinsswap: = £440 × (-0,0251%) Täglicher Zinsswap: = £440 x (-0,000251) Täglich belasteter Betrag ≈ -£0,11