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Dieser Artikel dient zu Informationszwecken und stellt keine Rechts-, Steuer- oder Anlageberatung dar. Er gilt nur für Kunden der Trading 212 EU GmbH. Die nachstehend beschriebenen Verwahrungsvereinbarungen spiegeln den Rahmen zum am Ende der Seite angegebenen Datum wieder und können sich ändern. |
Trading 212 verwahrt die Kundenvermögen seiner Kunden über zwei Unterverwahrer: Interactive Brokers LLC (IBKR) und Bank of New York Mellon Corporation (BNY).
Kundenvermögen werden auf getrennten Konten gehalten und nicht mit den eigenen Vermögenswerten von Trading 212 vermischt. Kunden halten das wirtschaftliche Eigentum an den Finanzinstrumenten - das rechtliche Eigentum wird vom Unterverwahrer im Namen des Kunden gehalten.
Welcher Unterverwahrer für die Verwahrung eines bestimmten Vermögenswerts verwendet wird, hängt vom Markt ab, an dem das Instrument gehandelt wird, wie unten dargelegt.
Verwahrer & Verwahrstelle
Interactive Brokers LLC (IBKR)
IBKR fungiert als Unterverwahrer für Instrumente, die an verschiedenen Märkten gehandelt werden, einschließlich US (NASDAQ & NYSE), Kanada und anderen europäischen Märkten. Für diese Instrumente verwahrt IBKR Vermögenswerte bei den zuständigen Zentralverwahrern (CSD):
| Markt / Instrumentenart | Verwahrstelle (CSD) | Land |
|---|---|---|
| US-Aktien & ETFs | The Depository Trust Company (DTC) | USA |
| Kanadische Aktien | The Canadian Depository for Securities (CDS) | Kanada |
| Französische Aktien & ETFs | Euroclear France | Frankreich |
| Deutsche Aktien & ETFs | Clearstream Europe AG | Deutschland |
| Niederländische Aktien & ETFs | Euroclear Nederland | Niederlande |
| Australische Aktien | Australian Securities Exchange (ASX) | Australien |
| Spanische Aktien | Iberclear | Spanien |
| Schweizer Aktien & ETFs | SIX SIS AG | Schweiz |
| Britische Aktien & ETFs | Euroclear UK & International (CREST) | Vereinigtes Königreich |
| Irische Aktien | Euroclear Bank SA/NV | Irland |
| Portugiesische Aktien | Interbolsa (Euronext Securities Porto) | Portugal |
| Norwegische Aktien | Euronext Securities Oslo (VPS) | Norwegen |
| Dänische Aktien | VP Securities (Euronext Securities Copenhagen) | Dänemark |
| Finnische Aktien | Euroclear Finland | Finland |
| Italienische Aktien | Monte Titoli S.p.A. | Italien |
Bank of New York Mellon Corporation (BNY)
BNY fungiert ebenfalls als Unterverwahrer für Instrumente, die an verschiedenen Märkten gehandelt werden, einschließlich europäischer und Nicht-US/Kanadischer Märkte. Für diese Instrumente verwahrt BNY Vermögenswerte bei der zuständigen Zentralverwahrern (CSD):
| Markt / Instrumentenart | Verwahrstelle (CSD) | Land |
|---|---|---|
| Britische Aktien & ETFs | Euroclear UK & International (CREST) | Vereinigtes Königreich |
| Deutsche Aktien & ETFs | Clearstream Europe AG | Deutschland |
| Französische Aktien & ETFs | Euroclear France | Frankreich |
| Schweizer Aktien & ETFs | SIX SIS AG | Schweiz |
| Österreichische Aktien | OeKB CSD GmbH | Österreich |
| Niederländische Aktien & ETFs | Euroclear Nederland | Niederlande |
| Belgische Aktien | Euroclear Belgium | Belgien |
IE/LU-domizilierte ETFs
Die Mehrheit der an europäischen Börsen verfügbaren ETFs (einschließlich derer, die an Xetra, Euronext, London Stock Exchange gelistet sind) sind in Irland (IE ISIN-Präfix) oder Luxemburg (LU ISIN-Präfix) domiziliert. Unabhängig davon, an welcher Börse sie gehandelt werden, werden diese ETFs bei der Euroclear Bank (mit Domizil in Irland) oder Clearstream Luxembourg (mit Domizil in Luxemburg) abgewickelt.
Verwahrung von Instrumenten
Deine Instrumente werden in Sammelkonten (Omnibus-Konten) beim jeweiligen Unterverwahrer gehalten. Das bedeutet, dass die Instrumente mehrerer Trading 212-Kunden zusammen in einem Konto beim Unterverwahrer gehalten werden, anstatt in Einzelkonten für jeden Kunden. Trading 212 führt Aufzeichnungen über den individuellen Anspruch jedes Kunden.
Deine Instrumente werden immer getrennt von den eigenen Vermögenswerten von Trading 212 und den eigenen Vermögenswerten des Verwahrers gehalten. Im unwahrscheinlichen Fall der Insolvenz von Trading 212 gehören deine Vermögenswerte nicht zur Insolvenzmasse.
Da die Instrumente in Sammelkonten gehalten werden, hast du einen vertraglichen Anspruch auf Lieferung deiner Instrumente gegenüber Trading 212 (Wertpapierrechnung), anstatt eines direkten Miteigentumsrechts auf Ebene der Zentralverwahrer (CSD). Im unwahrscheinlichen Fall eines Ausfalls eines Unterverwahrers, bei dem ein Fehlbetrag an Vermögenswerten auf dem Sammelkonto besteht, können Kunden an einem solchen Fehlbetrag anteilig beteiligt werden.
📄 Hinweis
Weitere Informationen zu den mit der Verwahrung deiner Vermögenswerte verbundenen Risiken findest du im Offenlegungshinweis, der hier verfügbar ist.
Lagerland deiner Bestände
Das spezifische Land, in dem deine einzelnen Instrumente verwahrt werden (Lagerland), hängt vom Instrument ab, wie in den obigen Tabellen aufgeführt.
Gelder und Vermögensschutz
Ausführliche Informationen dazu, wie deine Gelder und Vermögenswerte bei der Trading 212 EU GmbH geschützt sind, einschließlich regulatorischer Verpflichtungen, Schutzsysteme und Anlegerentschädigung, findest du in unserem Help-Center-Artikel: Trading 212 EU GmbH – Gelder und Vermögensschutz