Wenn du die Instrumentenseite eines ETFs oder Investmentfonds öffnest, zeigen dir vier Abschnitte, in was du investierst: Stats, Annualisierte Performance, Fondsaufteilung und Über. Dieser Artikel erklärt, woher die Daten stammen und was jede Kennzahl bedeutet.
📝 Hinweis
Dieser Artikel bezieht sich auf ETFs, ETCs, ETNs und Investmentfonds. Die Daten gelten für Kund:innen von Trading 212 UK Ltd., Trading 212 EU GmbH, Trading 212 Markets Ltd. und Trading 212 AU Pty Ltd. Einige Felder unterscheiden sich je nach Gesellschaft — diese werden an den entsprechenden Stellen gekennzeichnet.
Woher stammen die Daten und wie oft werden sie aktualisiert?
Die meisten ETF- und Fondsdaten auf der Instrumentenseite stammen von FE Fundinfo, einem spezialisierten Fondsdatenanbieter. Dies umfasst sowohl die statischen Angaben zum Fonds als auch die laufenden Datenpunkte. Drei Werte werden von Trading 212 selbst berechnet: Kursspanne, Volatilität und Dividendenrendite.
Fondsanbieter aktualisieren ihre Daten in unterschiedlichen Zyklen. Sobald ein Wert vom Anbieter mit einem Datum geliefert wird, zeigen wir dir ein „Zuletzt aktualisiert“-Datum an, damit du siehst, wie aktuell er ist.
Welche Abschnitte gibt es?
Der Abschnitt Stats
Eine Übersicht über Preis, Kosten, Größe und Ausschüttungsverhalten des Fonds. Die Hauptansicht zeigt die wichtigsten Kennzahlen. Tippe auf Alle anzeigen, um die erweiterte Ansicht mit den Tabs Kursspanne, Allgemein, Dividenden und Tracking-Differenz zu öffnen.
Kursspanne — der niedrigste und höchste Preis innerhalb eines Tages sowie innerhalb von 52 Wochen, zusammen mit dem aktuellen Kurs. Bei Investmentfonds werden die Spannen stattdessen über einen Monat und 52 Wochen angezeigt.
Volatilität — wie stark der Preis auf Basis historischer Daten schwankt. „Hoch" steht für schnelle, große Preisbewegungen. „Niedrig" steht für kleinere, stetigere Veränderungen.
Kostenquote — die jährliche Gebühr, die der Anbieter für die Verwaltung und den Betrieb des Fonds erhebt. Diese Kosten werden täglich vom Fondsvermögen abgezogen.
Fondsgröße — der Gesamtmarktwert der Fondsvermögenswerte. Ersetzt die bisherige Bezeichnung AUM.
Nettoinventarwert (NAV) — der Wert eines Fondsanteils. Der Anbieter berechnet diesen täglich, indem er das Nettofondsvermögen durch die Anzahl der Anteile teilt.
Ausschüttungspolitik — wie der Fonds mit seinen Dividenden umgeht. „Thesaurierend" bedeutet, dass die Dividenden automatisch im Fonds reinvestiert werden. „Ausschüttend" bedeutet, dass die Dividenden direkt auf dein Konto ausgezahlt werden, üblicherweise in regelmäßigen Abständen (die Beträge können variieren).
Dividendenrendite — die jährliche Erträgnisrendite aus Dividenden, berechnet als Prozentsatz des aktuellen Anteilspreises auf Basis der in den letzten 12 Monaten gezahlten Dividenden. Zukünftige Dividenden sind nicht garantiert. Wird nur für Fonds angezeigt, die seit mindestens 12 Monaten verfügbar sind. Gilt nicht für thesaurierende Fonds.
Ausschüttungshäufigkeit — wie oft ein ausschüttender Fonds Dividenden zahlt — zum Beispiel vierteljährlich. Gilt nicht für thesaurierende Fonds.
Tracking-Differenz — die Differenz zwischen der Rendite des Fonds und der seines Index. Eine negative Zahl bedeutet, dass der Fonds eine geringere Rendite als der Index erzielt hat, meist aufgrund der Fondskosten. Eine positive Zahl bedeutet, dass der Fonds besser als der Index abgeschnitten hat. Wird für 1, 3, 5 und 10 Jahre angezeigt, sofern Daten verfügbar sind.
Der Abschnitt Annualisierte Performance
Die historische Entwicklung des Fonds über verschiedene Zeiträume. Die Werte für 1 bis 10 Jahre sind annualisiert — sie zeigen also die durchschnittliche jährliche Rendite über den jeweiligen Zeitraum. Die Year-to-Date-Angabe (YTD) zeigt die Gesamtperformance des Fonds seit dem 1. Januar und ist nicht annualisiert.
Die Hauptansicht zeigt bis zu fünf Zeiträume — tippe auf den Chevron, um die vollständige Liste aufzuklappen. Sind für einen Fonds keine annualisierten Performancedaten verfügbar, wird der gesamte Abschnitt ausgeblendet.
❗️ Wichtig
Die vergangene Wertentwicklung ist kein verlässlicher Hinweis auf zukünftige Ergebnisse.
Der Abschnitt Fondsaufteilung
Eine Aufschlüsselung der zugrunde liegenden Vermögenswerte des Fonds, damit du die Zusammensetzung deines Fonds nachvollziehen kannst. Die Hauptansicht zeigt die Top-5-Positionen. Tippe auf Alle anzeigen, um die erweiterte Ansicht mit folgenden Tabs zu öffnen:
Top-10-Positionen — die zehn größten Einzelpositionen nach Gewichtung. Tippe erneut auf Alle anzeigen, um die vollständige Liste aller Positionen zu öffnen.
Sektoren — die Fondsgewichtung nach Branchensektoren.
Länder — die Fondsgewichtung nach Ländern.
Währungsexposition — die zugrunde liegenden Währungen der Fondsvermögenswerte. Zeigt dir deine Wechselkurs-Exposition.
Marktkapitalisierung — die Größe der Unternehmen, in die der Fonds investiert — zum Beispiel Large Cap, Mid Cap, Small Cap.
Bonitätsrating — eine unabhängige Bewertung durch Ratingagenturen der im Fonds gehaltenen Anleihen, üblicherweise als Durchschnittswert über die Bestände dargestellt. Ein höheres Rating (zum Beispiel AAA) bedeutet ein geringeres Risiko, dass der Emittent seine Schulden nicht zurückzahlt. Ein niedrigeres Rating bedeutet ein höheres Ausfallrisiko. Dieser Tab wird nur für Anleihefonds angezeigt.
Sind für einen Tab keine Daten verfügbar, wird dieser Tab ausgeblendet. Jeder Tab zeigt das „Zuletzt aktualisiert"-Datum der jeweiligen Daten an.
Der Abschnitt Über
Hintergrundinformationen zum Fonds über die reinen Zahlen hinaus — worin er investiert, wie er verwaltet wird und wann er aufgelegt wurde.
Beschreibung — eine kurze Zusammenfassung der Anlageziele und der Strategie des Fonds.
Empfohlene Haltedauer — die vom Anbieter empfohlene Zeit, um in diese Anlage investiert zu bleiben, wie im Basisinformationsblatt (KID) angegeben. Standardfonds eignen sich häufig für langfristiges Investieren über mehrere Jahre. Gehebelte Fonds sind oft darauf ausgelegt, nur einen einzigen Tag gehalten zu werden, da ihre Renditen über längere Zeiträume deutlich von der Performance des Index abweichen und Verluste sich verstärken können.
Auflegungsdatum — das Datum, an dem der Fonds aufgelegt wurde.
Verwaltungsstil — wie der Portfoliomanager Anlagen auswählt. „Passiv" bedeutet, dass der Fonds einen Index automatisch nachbildet. Bei „Aktiven" Fonds wählen Portfoliomanager:innen gezielt Investments aus und streben an, den Markt zu übertreffen.
Replikationsmethode — wie der Fonds seinen Index nachbildet. „Physisch" bedeutet, dass der Fonds die tatsächlichen Aktien oder Anleihen kauft. „Synthetisch" bedeutet, dass der Fonds Finanzkontrakte einsetzt, um die Entwicklung nachzubilden. Dieses Feld wird für Investmentfonds nicht angezeigt.
Risikoniveau — ein standardisierter Wert von 1 (geringstes Risiko) bis 7 (höchstes Risiko), wie im Basisinformationsblatt (KID) angegeben. Er schätzt, wie stark der Fondswert auf Basis der vergangenen Performance schwanken könnte.
Basisinformationsblatt (KID) — ein PDF-Dokument, das die wichtigsten Fakten, Kosten und Risiken des Fonds zusammenfasst. Wir zeigen die Version aus den letzten 12 Monaten, die für dein Wohnsitzland gilt, nach Möglichkeit in deiner bevorzugten Sprache. Ist sie dort nicht verfügbar, wird die englische Version angezeigt.
📝 Hinweis
Derselbe Fonds kann je nach Gesellschaft, bei der du registriert bist, ein unterschiedliches Risikoniveau anzeigen, weil die britischen und EU-Dokumente den Wert nach unterschiedlichen Methoden berechnen. Für Kund:innen von Trading 212 UK Ltd. stammt der Wert aus der UK-Version des Basisinformationsblatts. Für Kund:innen von Trading 212 EU GmbH und Trading 212 Markets Ltd. stammt er aus der EU-Version.
Warum fehlt ein Feld für einen bestimmten Fonds?
Wenn ein Wert von unserem Datenanbieter für den konkreten Fonds nicht geliefert wird, blenden wir die entsprechende Zeile vollständig aus, anstatt sie leer anzuzeigen. Das hält die Instrumentenseite übersichtlich und vermeidet den Eindruck, dass ein Wert vorhanden sei, wenn dem nicht so ist. Der Datenanbieter füllt möglicherweise nicht für jeden Fonds jedes Feld aus.
❗️ Wichtig
Die angezeigten Werte stammen von einem externen Datenanbieter und können kurzen Verzögerungen oder späteren Korrekturen unterliegen. Trading 212 berechnet die meisten dieser Kennzahlen nicht — sie werden vom Fondsanbieter über FE Fundinfo weitergegeben. Das „Zuletzt aktualisiert"-Datum in jeder Zeile zeigt, wann der Wert zuletzt aktualisiert wurde.