Mit einem American Depositary Receipt (ADR) kannst du die Aktien eines nicht US-amerikanischen Unternehmens an einer US-Börse handeln, zum Beispiel Nio Inc, Polestar Automotive oder Alibaba. Die Depotbank des ADR, zum Beispiel Citi, BNY Mellon oder JPMorgan, verwaltet das Programm. Einige ADRs sind außerdem an weiteren Börsen wie Gettex und Deutsche Börse Xetra zweitnotiert.
Was ist eine ADR-Gebühr?
Die Depotbank des ADR erhebt eine Verwaltungsgebühr für die Bereitstellung der Aktien des nicht US-amerikanischen Unternehmens. Diese Gebühr gilt für sämtliche Notierungen des ADR, einschließlich Zweitnotierungen an Börsen außerhalb der USA.
Wann werden ADR-Gebühren erhoben?
Wenn die ADR-Depotbank ankündigt, dass sie Gebühren für einen bestimmten ADR einzieht, berechnen wir deine Gebühr anhand der Anzahl der ADR-Aktien, die du am Stichtag bei Marktschluss gehalten hast.
Für welche Konten fällt die ADR-Gebühr an?
Für Stocks & Shares ISA-, SIPP- und Invest-Konten fallen ADR-Gebühren an.
Was passiert, wenn ich Bruchstücke halte?
Die Gebühr wird anteilig berechnet. Beträgt die Gebühr beispielsweise $0.03 pro ADR und du hältst 0.40 ADRs, beläuft sich deine Gebühr auf $0.012. Diesen Betrag runden wir in deiner Kontowährung auf den nächsten Cent bzw. Penny ab.
Was passiert mit verliehenen Aktien?
Für verliehene Aktien fallen keine ADR-Gebühren an. Wir berechnen die Gebühr anhand der Anzahl der Aktien, die am Stichtag bei Marktschluss nicht verliehen waren.
Warum wird mir die Gebühr pro Aktie berechnet?
Die Depotbank legt ihre Gebühr in den Bedingungen ihres Programms pro ADR fest. Wir wenden die offiziellen Bedingungen anteilig auf die Aktien an, die du am Stichtag gehalten hast.
Was ist der Unterschied zwischen Stichtag und Belastungsdatum?
- Stichtag: Das Datum, an dem für gehaltene Aktien die ADR-Gebühr anfällt.
- Belastungsdatum: Das Datum, an dem die Gebühr deinem Konto belastet wird.
📄 Beispiel
Angekündigter Satz → $0.03 pro ADR.
Stichtag → Du hältst 17.4 Aktien.
Belastungsdatum → 17.4 × $0.03 = $0.522 → Umrechnung und Abrundung auf den nächsten Cent bzw. Penny (z. B. £0.39).
Was passiert, wenn mein Konto nicht genügend freies Guthaben aufweist?
Wenn die Gesamtgebühr dein freies Guthaben übersteigt, weist dein Konto einen negativen Saldo auf. Der negative Saldo wird automatisch ausgeglichen, sobald auf deinem Konto genügend freies Guthaben verfügbar ist.